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Meine Art der Beratung

Alle Beratungen werden online durchgeführt. Dabei verwenden wir Zoom als Kommunikationsbasis. Beratungen werden online bundesweit durchgeführt. Aus diesem Grund sind Außendienst-Termine nicht vorgesehen und auch nicht buchbar.

Folgende Terminarten sind buchbar

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Die Beratungsthemen

Zweitmeinung: zu bestehenden Lebens- und Rentenversicherungen

Es gibt in Deutschland über 90 Mio. bestehende Lebens- und Rentenversicherungen. Häufig haben solche Verträge Laufzeiten über Jahrzehnte. Wünsche, Anforderungen oder Bedürfnisse ändern sich mit der Zeit. Deshalb sollten auch bestehenden Verträge alle 5 Jahre überprüft werden.

Sind die Verträge noch notwendig oder zeitgemäß?

Produzieren die Verträge eine gute Rendite?

Gibt es Versicherungslücken?

Ist das Kunst oder kann es weg?

Vermittlung: Neuabschluss Lebens- und Rentenversicherungen

Wenn ein Versicherungsvertreter eine Rentenversicherung abschließt, dann muss dieser auf Abschluss- und Betreuungsprovision verzichten. Das bedeutet, dass Versicherungsmenschen andere Produkte abschließen als Sie.

Wir haben mit den Versicherern verhandelt und dürfen Ihnen die gleichen Produkte anbieten, wie die Mitarbeiter der Versicherer. Weniger Kosten = mehr Ertrag für Sie. Mitarbeiterkonditionen sind vollständig provisionsfrei und berechnen reduzierte Verwaltungskosten.

Widerruf: von Lebens- und Rentenversicherungen

Der BGH hat geurteilt, dass Versicherer in vielen Lebens- und Rentenversicherungen aus den Jahren 1994 bis 2007 teilweise unwirksame Vertragsklauseln verwendet haben. Wir spüren diese fehlerhaften Bedingungen für Sie auf und führen einen Vertragswiderruf durch.

Dadurch müsse die Versicherer die eingezahlten Beiträge plus Nutzen erstatten. Teilweise wird der Rückkaufswert bei Vertragskündigung durch einen Widerruf um bis zu 30% gesteigert. Der Vertragswiderruf ist die beste Möglichkeit, einen ungeliebten Vertrag in eine lukrative Geldanlage zu verwandeln.

Der Vertrag wird bei einem erfolgreichen Widerruf beendet und ausgezahlt

Empfehlenswert bei geringer Rendite oder hohen Vertragskosten.

Der Versicherer darf weder Verwaltungskosten nach Abschlusskosten berechnen.

Rückkehr GKV: von der privaten Krankenversicherung in die gesetzliche Kasse wechseln

PKV-Verträge sind abhängig vom Zinsniveau, von der Lebenserwartung und von der Kostensteigerung im Medizinwesen. Aktuell führen diese Paramater zu hohen Beitragssteigerungen. Beiträge sind lebenslang zu bezahlen und im Rentenalter stehen viele Mandaten von hohen finanziellen Kosten. Wir prüfen für Sie, ob es einen Weg zurück in die GKV gibt und führen einen Rückführung durch.

BU-Leistung: Rente bei Berufsunfähigkeit beantragen

Laut offiziellen Zahlen werden 20% aller Arbeitnehmer vor Rentenbeginn berufsunfähig. Bei der Beantragung einer Berufsunfähigkeitsrente sind genaue Schritte einzuhalten. Wir helfen dabei, die BU-Rente zu beantragen und sorgen dafür, dass Ihr Versicherer die Rente auszahlt.

Immer Up-to-Date bleiben

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